O que é Capital de Giro e como Calcular

  2 Comentários   Conceitos de Gestão  
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O que é: capital de giro nada mais é que a quantidade de dinheiro que sua empresa precisa para continuar funcionando. Mas como calcular esta quantia? Fique tranquilo. Existem ferramentas de gestão para facilitar o dia a dia dos pequenos empresários.

Como fazer: se você apenas fizer um cálculo de capital de giro de tempos em tempos (subtraindo os custos operacionais do lucro), acabará encontrando resultados sempre diferentes. Ao utilizar uma planilha de cálculo, você saberá com mais clareza quanto de dinheiro deve continuar como capital de giro para que sua empresa continue saudável. O cálculo a seguir é chamado de ciclo operacional.

Basicamente, você deve levar em conta todos os meses do ano em que a empresa estiver operando e o valor médio do que você tem em estoque, se for o caso.

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Depois, é preciso listar todas as contas a receber. Todo e qualquer pagamento deve ser incluído, mês a mês, inclusive o número de parcelas em que ele será feito.

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O próximo passo é listar todas as contas a pagar. Neste cálculo devem constar os valores totais e número de parcelas de qualquer dívida que a empresa tenha no ano a ser calculado. Nesta lista entram itens como:

  • Aluguel da sede;
  • Gastos com matéria prima e mão de obra (direta e indireta);
  • Marketing;
  • Equipamentos;
  • Empréstimos;
  • Gastos do setor jurídico;
  • Material de escritório e limpeza;
  • Água, luz, telefone (média), internet e seguro.

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Tudo o que pode retirar dinheiro da empresa deve ser listado. Por último, o que falta do dinheiro que entra para cobrir as despesas é o capital de giro necessário, correspondente à linha roxa no gráfico de exemplo.

capital de giro

A maioria das empresas não consegue financiar o ciclo operacional sozinha. Neste caso, é necessário o financiamento de capital de giro. Isto porque muitas vezes as empresas precisam de capital de giro de curto prazo, em algum momento de suas operações. Por exemplo: fazer o estoque de Natal em setembro, quando as vendas ainda estão baixas.

Para saber se sua empresa conseguirá andar por pernas próprias ou precisa de um financiamento de capital de giro, é essencial fazer o cálculo que mostramos aqui. Se preferir, use o modelo de planilha de necessidade de capital de giro que a LUZ preparou e obtenha esse resultado de forma mais rápida e fácil!

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  • Ricardo

    Amigo, bom dia!

    Como é calculado o valor necessário para capital de giro dentro da planilha de fluxo de caixa 3.0?

    Em que parte da planilha este cálculo aparece (de forma numérica e gráfica)?

    • Oi Ricardo!

      Tudo bom? Na verdade, a planilha não faz exatamente o cálculo de capital de giro, mas sim de necessidade de caixa. Ele pode ser visto na aba de resultados consolidados e é nada mais do que a soma entre a contas a pagar e a receber em um determinado período, ok?

      Abraços!

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