10 facilidades da conciliação bancária

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A conciliação bancária é um comparativo entre contas no banco e dados fornecidos pela contabilidade em determinada data ou período. Serve para que os saldos comparados sejam exatos e que a gestão da empresa tenha certeza do que foi e do que não foi compensado no período de análise. É um processo bastante simples que permite uma gestão mais segura e confiável. Conheça aqui dez facilidades da conciliação bancária.

A imagem acima foi retirada da planilha de conciliação bancária.

planilha de conciliação bancária

1. Controle de movimentações

A primeira e muito importante facilidade da conciliação bancária é o controle total de todas as movimentações. O empresário terá a exata noção do que entrou e do que não entrou no dia ou no período da conciliação. Dessa forma saberá todos os detalhes de títulos e cheques que ainda não foram compensados.

2. Saldo Real

Muitas vezes os empresários contam com uma quantidade em dinheiro que entra a prazo ou em cheques. Ao realizar a conciliação, a gestão financeira terá um controle sobre o saldo real, pois caso algum boleto ou cheque não seja compensado, não poderá ser contabilizado como saldo até que se efetue a compensação.

3. Decisão rápida

Tanto nas ações e medidas que devem ser tomadas para verificar por que algum título ou saldo ainda não foi atualizado quanto nas outras ações referentes ao saldo, a conciliação permite agilidade, rapidez e, principalmente, segurança. Tudo isso se deve ao controle real do fluxo de caixa.

4. Planejamento

Investimentos, aquisição de estoques, expansão, elaboração de pró-labore, contratação de funcionários, entre outros itens, dependem de uma gestão clara e objetiva. A conciliação bancária é muito útil para nortear os caminhos do empresário.

planilha de conciliação bancária

5. Softwares e sites especializados

Além de ser eficaz, a conciliação se torna mais fácil se feita através de softwares ou sites especializados que disponibilizam planilhas que colaboram com essa tarefa. Aqui mesmo no nosso blog você encontra uma planilha completa para colaborar com a realização da conciliação bancária no seu dia a dia de empresário.

6. Lançamentos individuais

Cada lançamento da conciliação bancária é individualizado e permite que a gestão entenda exatamente quais lançamentos não foram efetivados, aceite ou recuse propostas. Além disso, você poderá complementar manualmente todos os dados que considerar necessários.

7. Personalização dos dados

Não existe um padrão para realizar a conciliação bancária, embora existam alguns itens que devem sempre se fazer presente. Cada empresa poderá personalizar os dados que julgar mais importantes e assim obter as respostas através da conciliação bancária.

8. Resultados

Uma das principais razões da conciliação bancária são os resultados. Dessa forma, caso algo não esteja dentro do apontado pelo fluxo de caixa ou gestão contábil, deve-se buscar entender onde existe o erro, se a falha foi casual ou provocada. Esses detalhes fazem uma diferença gritante na gestão de empresas.

9. Correção das diferenças

De nada adianta realizar a conciliação bancária se, ao perceber uma diferença no saldo ou nas compensações, nada for feito. Todos os processos de gestão devem ser voltados para entendimento e ação. A conciliação trará o entendimento sobre a necessidade da tomada de uma ação.

10. Utilização de planilhas

A conciliação bancária pode ser simples e completa. A utilização de planilhas do Excel, além de dar clareza a todo o processo de conciliação bancária, poderá ser complementada com resultados e ações tomadas a partir desse dia. Ao realizar a conciliação rotineiramente, você terá maior compreensão sobre o todo das entradas e saídas de dinheiro ou da movimentação financeira.

planilha de conciliação bancária

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Rafael Ávila
Administrador e turismólogo, apaixonado pelas possibilidades que o Excel dá para gestores, empreendedores e estudantes. É sócio diretor da área de planilhas na LUZ - Planilhas Empresariais (luz.vc) e é o responsável pelo desenvolvimento das mais de 150 planilhas com foco empresarial e pessoal comercializadas em seu site. Também ministra os cursos online de Excel (cursos.luz.vc) e gosta de ajudar milhares de planilheiros por meio do Fórum e Blog da LUZ.

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