Dos formas de gestionar los riesgos de inversión en acciones

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Brasil aún enfrenta dificultades para superar la recesión económica de los años 2015 y 2016. El crecimiento inestable afecta desde la inflación y las expectativas de interés hasta la empleabilidad y el ahorro de los ciudadanos.

Muchas personas han buscado aprender sobre educación financiera y han descubierto un nuevo mundo de inversión, especialmente en acciones.

Las operaciones financieras se facilitaron con procesos digitales, pero la obtención de información sobre la gestión de riesgos aún requiere una dedicación de mucho más tiempo y dinero.

Consulte las consideraciones importantes sobre la planificación del plazo de inversión y la posibilidad de invertir en petróleo, maíz y otros productos menos “glamorosos”, pero con buen potencial de ganancias: derivados.

También es importante mencionar que la bolsa de valores brasileña viene registrando un aumento dramático en Adhesión de los particulares al mercado de valores en los últimos tiempos: de 1,7 millones de CPF registrados el año pasado, el número calculado aumentó a 2,8 millones en 2020, año que aún no ha terminado.

Término comercial

La planificación financiera es una de las cosas más personales que existen. Aunque las pautas generales para gastar menos de lo recaudado son universales, cada individuo tiene sus prioridades, gastos e ingresos fijos y variables y planes de vida.

Por tanto, el primer paso para invertir en cualquier activo es hacer una planificación financiera, teniendo en cuenta cuánto dinero hay disponible y cuál es el objetivo de inversión.

Hay dos prioridades diferentes, invertir dinero para mantener la equidad por encima de la inflación o invertir para obtener el máximo beneficio posible, por ejemplo. En la primera hipótesis, hay menos necesidad de liquidez y menos apego al riesgo; en el segundo, ocurre lo contrario.

Además de las prioridades, es necesario comprender cuándo se espera lograr los resultados. Las inversiones pueden ser a corto, medio y largo plazo.

Análisis

A corto y medio plazo, la preocupación central es la fluctuación de precios. Las buenas ofertas siempre dependen de comprar por debajo del precio de venta, pero en esos casos, esa es la única preocupación. Normalmente, el objetivo es obtener el mayor beneficio en el menor tiempo posible.

Las inversiones a largo plazo pueden durar años. Durante este período pueden ocurrir muchas idas y venidas. Este tipo de inversión es muy común entre las personas que quieren mantener el patrimonio a largo plazo, aunque puede haber otros objetivos.

Por lo tanto, a largo plazo, comprender el valor de mercado y el potencial de crecimiento de una empresa o sector es más útil que monitorear los precios de compra y venta de los papeles. Para hacer esta difícil evaluación de valor, El análisis fundamentalista es el principal aliado de los inversores a largo plazo.

El mercado OTC

Todos los activos financieros se caracterizan por tres aspectos: seguridad, liquidez y rentabilidad. La definición del plazo de negociación y las perspectivas del individuo ayudan a definir el enfoque para ejecutar buenos acuerdos.

Además, podemos dividir todo el mercado financiero en esencialmente 5 subprocesos:

  • Monetario
  • crédito
  • Capitales
  • Derivados
  • Cambio

No todas estas vetas pueden ser explotadas por inversores individuales en Brasil, donde la única bolsa de valores es B3. Esta empresa cumple el rol que estaba liderando Bovespa hasta hace unos años. El significado de B3 es Brasil, Bolsa, Balcão.

Mercado de futuros en el mostrador

El mercado extrabursátil B3 es menos conocido que el mercado de valores, pero no menos importante. En el mostrador, B3 media y registra el trato en los términos en los que se cierra.

A diferencia del mercado de valores, B3 no media una transferencia de activos, sino que registra la promesa de posesión de un bien. O derivado (también llamado contrato de futuros) es el contrato que registra este derecho de posesión sobre un activo, que puede o no ser ejercido por el comprador.

El derivado siempre tiene un plazo de cierre claramente fijado en el acto de negociación, que puede o no prorrogarse. Los inversores generalmente ganan dinero comprando el derivado a un precio hoy, con la expectativa de venderlo a un precio más alto mañana; es posible revender este contrato a un comprador interesado.

Productos básicos

Buey, café y maíz son algunos de los principales activos para las transacciones extrabursátiles en Brasil. Un aspecto interesante de estos derivados es que tienen menos liquidez y son menos volátiles que el mercado de valores en las fluctuaciones; por lo tanto, tienden a ser más estables para los traders novatos.

Con corredores nacionales e internacionales confiables, es posible tener acceso a muchas otras transacciones con materias primas interesantes, como petróleo, oro, mineral de hierro, cannabis y muchos otros activos inusuales.

Los principales obstáculos para obtener beneficios de los productos básicos son el plazo del contrato y las incertidumbres de la producción de productos básicos, que a menudo se ven afectados por la competencia de los precios internacionales y los factores climáticos.

Por otro lado, las cuestiones de gobernanza y contabilidad son mucho menos preocupantes que las de quienes invierten en los mercados de crédito, divisas o capitales. Por lo tanto, es una alternativa muy interesante y relativamente poco explorada para la inversión de corto a mediano plazo por parte de individuos en Brasil.

 

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