O que é: O Controle de Caixa é uma rotina administrativo-financeira onde você registra todas as movimentações financeiras de entradas e saídas realizadas pela sua empresa diariamente. É mais simples do que controlar o Fluxo de Caixa completo da empresa, funcionando mais como uma ferramenta de controle simples do caixa no dia a dia da empresa, onde você consegue ver rapidamente a situação atual do caixa.
Por que fazer: O controle de caixa tem duas funções principais: A primeira e mais clara é o registro das movimentações mensais financeiras da sua empresa e, com esse registro, facilitar o acesso as informações de movimentações no caixa. A segunda função é analisar de maneira rápida os números diários da sua empresa, verificando de modo fácil se está sendo um mês de lucro e prejuízo.
Para facilitar o entendimento, vamos fazer uma comparação com outra ferramenta financeira, o Fluxo de Caixa. Se no Fluxo de Caixa você analisa toda a saúde financeira da empresa, no Controle de Caixa você apenas registra entradas e saídas e tem uma visão geral do seu saldo em caixa e se está sendo um bom mês em termos de lucro. Enquanto o Fluxo de Caixa facilita a tomada de decisões estratégicas, o Controle de Caixa auxilia na Gestão Financeira do dia a dia.
Como fazer o Controle de Caixa?
Fazer esse tipo de Controle é bem simples. Como exemplo iremos utilizar a nossa Planilha de Fluxo de Caixa.
A primeira informação que você precisa registrar é o saldo inicial o qual você começa o mês, seja ele negativo ou positivo.
A partir dessa informação a planilha já calculará automaticamente o seu saldo atual, levando em consideração as suas entradas e saídas.
A segunda etapa é começar a registrar as entradas e saídas do mês, sempre registrando principais dados das movimentações como:
- Data do Lançamento
- Descrição breve do lançamento
- Tipo de Lançamento (Se é uma entrada ou saída)
- Valor do Lançamento
Abaixo fiz alguns lançamentos de exemplo, para você entender melhor como ficariam registradas algumas movimentações no Controle de Caixa:
Reiterando mais uma vez: o importante é registrar todas as movimentações financeiras conforme elas forem acontecendo para que você consiga visualizar a situação atual do seu caixa conforme essas entradas e saídas ocorrerem no dia a dia. Assim você consegue visualizar em tempo real a situação do seu saldo em caixa.
Registrando tudo da maneira correta, você consegue visualizar alguns indicadores importantes da sua empresa só com esse Controle de Caixa, como seu lucro/prejuízo e a sua lucratividade.
Lembrando que o Controle de Caixa deve ser realizado mês a mês, ou seja, você deve registrar cada mês em uma cópia diferente da Planilha. Para análises mais extensas da situação financeira do negócio, é necessário utilizar um Fluxo de Caixa.
