A importância de gerenciar a sua carteira de ações

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Planilhas Prontas em Excel

Você saberia dizer hoje a rentabilidade da sua carteira de ações? Saberia dizer se ela está rendendo acima ou abaixo dos indicadores de referência do mercado, tais como a poupança e a inflação? Além disso, saberia dizer se você tem Imposto de Renda a pagar sobre os seus investimentos?

Parece básico ter esse tipo de controle, mas, por incrível que pareça, muitos pequenos investidores (principalmente os iniciantes) não fazem esse tipo de controle (eu mesmo não fazia quando comecei a investir), ou seja, não fazem ideia se estão tendo lucro ou prejuízo nos seus investimentos em ações.

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Por que gerenciar minha carteira de ações no Excel?

Vou apresentar dois motivos que podem fazer com que você opte por controlar seus investimentos através de planilhas Excel:

  1. A maioria das corretoras não apresenta esse tipo de controle ou não apresenta de forma eficiente o suficiente. Minha corretora mesmo, apesar de bem completa, deixa a desejar nesse aspecto;
  2. Apesar de ter diversos aplicativos no mercado, e justamente pela quantidade deles, torna-se uma verdadeira odisseia encontrar algum que valha a pena, e muitos deles são complexos e nada intuitivos. Além disso, no Excel, você tem a liberdade de fazer algo mais específico para suas necessidades. Mesmo utilizando uma planilha pronta, você pode fazer pequenas mudanças, personalizá-la para que ela lhe atenda melhor.

Informações básicas que precisam estar no controle da sua carteira de ações

  • Controle de Compra e Venda por ação, data, preço executado, custos envolvidos (taxa de corretagem, imposto, etc) e tipo de operação (normal ou day trade);
  • Quantidade atual e preço médio por ação;
  • Cotação atual das ações de sua carteira.

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Informações adicionais para ter em seu controle

Veja abaixo algumas informações que não são de suma importância para seu controle, mas que são interessantes de acompanhar, uma vez que as mesmas impactam no vai-e-vem do mercado financeiro.

  • Cotação do índice Ibovespa;
  • Cotação histórica das ações;
  • Valor de moedas como o Dólar;
  • Calendário de vencimento de Opções.

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Conclusão

Muitos investidores não fazem um controle dos seus investimentos em ações, o que se torna algo perigoso uma vez que o investidor pode estar tendo prejuízo em seus investimentos e consequentemente diminuindo o seu patrimônio.

Ou, ao contrário, pode estar tendo lucro em suas operações mas não está se atentando ao imposto de renda devido ao governo, o que pode trazer uma tremenda dor de cabeça.

Controlar seus investimentos assim como controlar suas despesas pessoais é um grande e importante passo para organizar sua vida financeira.

Caso tenha interesse em começar a controlar seus investimentos através de uma planilha Excel bem desenvolvida e completa, não deixe de conhecer a nossa Planilha Controle Carteira de Ações. Ela possui todos os pontos básicos que citei acima e mais alguns controles adicionais que farão com que você se sinta um verdadeiro profissional do mercado!

Planilhas Prontas em Excel

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