Como Escolher a Planilha de Fluxo de Caixa Ideal para Você

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Fluxo de Caixa - Lançamentos

Nesse post você encontrará:

Depois de fazer a concepção de um negócio e lançar um produto ou serviço no mercado, a primeira disciplina que o empreendedor deve desenvolver é a de controle de Fluxo de Caixa. Sem esse processo bem estruturado, fica muito difícil entender se a empresa está ganhando ou perdendo dinheiro, se a operação é lucrativa e controlar os inadimplentes e contas a pagar que vencerão ou já venceram e incorrerão em juros.

Na Feira do Empreendedor do SEBRAE em 2015, percebemos como os donos de pequenos negócios ainda estão engatinhando nesse tema. Muitos ainda não possuem uma ferramenta para gestão financeira por mais simples que seja e, os que possuem, a utilizam sem a disciplina necessária, misturando contas de negócios diferentes e com as pessoais, o que prejudica muito a visão de lucratividade.

A LUZ possui 2 ferramentas de gestão financeira, uma mais simples para negócios que não precisam de uma gestão financeira tão complexa e outra voltada para empresas que já possuem uma maturidade maior nesse ponto. Abaixo listamos elas e falamos das principais características das mesmas para que você tenha a certeza da planilha de fluxo de caixa certa para você. São elas:

Você também encontrará aqui no nosso blog diversos artigos interessantes sobre fluxo de caixa, ensinando a usar as nossas ferramentas no dia-a-dia e falando das melhores práticas sobre o tema. Caso você tenha uma versão simples da planilha e queira adquirir um modelo mais completo, cobramos apenas a diferença de preço. Para tal, nos envie um email: contato@luz.vc.

Planilha de Fluxo de Caixa em Excel 3.0

Fluxo de Caixa

A Planilha de Fluxo de Caixa em Excel 3.0 é a nossa ferramenta mais básica para controles financeiros, mas não deixa de ser completa dependendo do tamanho e da complexidade da gestão de uma empresa.

A utilização dela se inicia com o preenchimento do Plano de Contas, que nada mais é que uma classificação das contas de entrada e saída de caixa. Ou seja, ao invés de ter um grande grupo Receitas com Serviços, você cria nomes para grupos menores, por exemplo: Receita com Cortes de Cabelo, Receita com Maquiagem, Receita com Depilação. A mesma coisa acontece com as despesas e o intuito é que você saiba onde estão os maiores gastos da empresa e produtos/serviços mais rentáveis.

Plano de contas para empresas de produtos - plano de contas

Após o preenchimento do plano de contas, a Planilha já estará configurada para o início do uso no dia-a-dia. A sua melhor amiga na rotina será a aba “Lançamentos”. É nela que você irá cadastrar todas as operações diárias com datas e preencher se a entrada ou saída está como paga ou não-paga. O preenchimento correto desse atributo é o que garantirá que o seu saldo baterá com o extrato bancário e permitirá que você controle o que não está pago, cobrando inadimplentes e pagando as contas na hora certa.

Fluxo de Caixa - Lançamentos

As outras abas da planilha são abas de relatórios com gráficos, para que você tenha a certeza da situação da sua empresa: resumo de lançamentos com saldos diários, demonstrativo de fluxo de caixa, demonstração de resultado do exercício (DRE), contas a receber e a pagar, evolução das contas, relatórios específicos de receitas e despesas e um relatorio configurado para impressão.

Fluxo de Caixa - Graficos

Ela é indicada para pequenas empresas que desejam iniciar o processo de controle de fluxo de caixa, entendendo se estão ganhando ou perdendo dinheiro no final do mês e saber também com que ítens ganham ou perdem mais dinheiro.

No entanto ela não é a mais indicada para empresas que utilizam vários bancos, possuem receitas provenientes de formas de pagamento diferentes, trabalham com centros de custos, precisam analizar diferenciadamente clientes e fornecedores e já possuem uma disciplina de planejamento financeiro bem consolidada. Para estas necessidades, vale olhar as planilhas abaixo.

Compre a Planilha de Fluxo de Caixa em Excel 3.0 no site da LUZ.

Planilha de Gestão Financeira Completa

A Planilha de Gestão Financeira Completa faz absolutamente tudo o que é necessário para uma boa gestão financeira completa e madura de uma empresa. Ou seja, ela possui os itens já utilizados dentro da Planilha de Fluxo de Caixa normal como:

  • Fluxo de caixa
  • DRE
  • Contas a pagar e a receber

Além disso também possui:

  • Controle orçamentário

Você conseguirá cadastrar o seu planejamento inicial mensal por conta, ir comparando com o realizado por mês e terá uma sessão separada para cadastrar uma projeção, que seria uma estratégia alternativa para bater o planejamento inicial já contando com a influência do que está sendo realizado.

gestão financeira completa - projeção financeira

  • Controle de centros de custos

Você pode utilizar diferentes filiais ou lojas como centros de custos, ou até separar por clientes, produtos, dentre outros, para analisar a lucratividade de cada um separadamente.

centro de custo - fluxo de caixa por centro de custo

  • Análise por formas de pagamento

Muitos tipos de empresa possuem descontos automáticos pagos para os provedores de meios de pagamento dependendo do formato de pagamento utilizado para vender. Boleto bancário tem um desconto, cartão de crédito tem outro e, se for parcelado, o desconto costuma ser maior ainda. Essa planilha te ajuda a fazer lançamentos e análises mais automáticas dessas variações.

gestão financeira completa - plano de contas formas de pagamento

  • Análise por bancos

No momento de cadastrar o Plano de Contas, você pode cadastrar diferentes bancos e especificá-los nos lançamentos. A grande vantagem é ter o seu saldo certinho por banco na hora de comparar com os extratos. Todos os relatórios também podem ser vistos por banco.

fluxo de caixa com analise bancaria - plano de contas bancos

  • Controle de clientes e fornecedores

Essa planilha possui a possibilidade extra de poder em cada lançamento atrelar ele à um cliente ou fornecedor pré-cadastrado. Além, é claro, de poder visualizar relatórios de Fluxo de Caixa e DRE específicos por cada um dos clientes e fornecedores.

gestão financeira completa - plano de contas clientes e fornecedores

  • Planejamento financeiro

A Planilha de Gestão Financeira Completa serve para qualquer empresa de qualquer tamanho e com qualquer nível de complexidade financeira, desde que a empresa domine bem processos financeiros.

gestão financeira completa - lançamentos janeiro

Você pode adquirir a Planilha de Gestão Financeira Completa no site da LUZ.

Importante:
Caso já tenha adquirido a planilha de fluxo de caixa e queira fazer um upgrade, comprando a versão completa, só será cobrado o valor da diferença de preço entre as planilhas. Para isso entre em contato com o nosso atendimento no email contato@luz.vc

 

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